Autor: Serafin Ramirez

Crisis financieras y burbujas especulativas; ambición vs. pánico (III)

En las entregas anteriores comenté sobre varias burbujas especulativas como la “Manía de los Tulipanes” en el siglo XVII, la Crisis de los Mares del Sur, la Crisis del Mississippi y el desplome de los bonos de los Confederados en el siglo XVIII. Estas burbujas caracterizadas por el patrón de conducta de ambición y pánico, fueron además impulsadas por una equivocada intervención gubernamental, que aunada a precios de activos muy inflados, terminaron en caídas drásticas en los precios de dichos activos y en crisis financieras que duraron años. En 1871 Alemania derrotó a Francia en la Guerra Franco-prusiana y empezó a recibir pagos sustanciales por concepto de reparaciones de guerra, lo que le dio recursos para invertir en tecnología y fundar bancos, empresas constructoras, plantas químicas y compañías ferroviarias. La confianza en la economía alemana indujo flujos de inversión crecientes en el país y se detonó un boom bursátil e inmobiliario tanto en Alemania como en sus países vecinos. Como suele suceder con el exceso de flujos de capital, la moneda alemana se fortaleció y sus exportaciones se debilitaron, lo que frenó el crecimiento de las utilidades de muchas empresas. En 1873 la Bolsa de Valores de Viena se desplomó, seguida de forma casi inmediata por la Bolsa de Berlín. Este hecho causó quiebras masivas de empresas y grandes pérdidas de patrimonios familiares. El gran pánico del año 1873...

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EE.UU CULPO DE LAVADO DE DINERO CON CRIPTOMONEDAS A MORPHEUS TITANIA

Un jurado federal de la ciudad de Phoenix (Arizona) declaró culpable de cinco cargos de lavado de dinero a un comerciante de bitcoins, que operaba bajo el seudónimo de Morpheus Titania en Twitter. Según un anuncio publicado por el Departamento de Justicia de Arizona, el implicado, cuyo nombre real es Thomas Mario Costanzo, se manejaba a través de un sitio web de intercambio de bitcoins, y había sido arrestado inicialmente por posesión ilegal de municiones en abril de 2017. A partir de esa fecha se iniciaron una serie de investigaciones, utilizando las pertenencias ilícitas confiscadas al acusado, entre las cuales había drogas, tecnología para transacciones Bitcoin, documentos financieros, computadoras, teléfonos celulares y otros artículos. Las evidencias fueron recabadas por varios grupos de agentes federales, que venían rastreando los pasos de Costanzo desde el año 2014, al identificar un anuncio suyo publicado en internet, donde señalaba estar dispuesto a participar en el intercambio de criptomonedas por efectivo de hasta 50.000 dólares. Haciéndose pasar por traficantes de heroína y cocaína, los agentes federales contactaron a Costanzo, quien les afirmó que los bitcoins eran una buena forma de evadir la aplicación de la ley. A cambio del dinero, el acusado entregaba la criptodivisa a los agentes encubiertos para “ocultar y disfrazar la naturaleza, ubicación, fuente, propiedad, y control del producto de la droga”, señala el anuncio del Departamento de Justicia. Fue así...

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Archiva Sedesol desvíos

Universidad Autónoma del Estado de México, pero fue desechado con el argumento de que la facultad para imponer la sanción ya había caducado. Aunque la SFP bloqueó esa ruta para sancionar la Estafa Maestra y otras irregularidades, en la Procuraduría General de la República hay al menos 24 denuncias contra la gestión de Robles en la Sedesol. LOS BATEADORES Debido a los distintos plazos que están previstos en la ley, el carpetazo de la SFP ocurrió durante 2015 y 2016, años en los que el OIC de la Sedesol tuvo cinco diferentes titulares. El primero fue Eugenio Aurelio Alvírez Orozco, quien estuvo al frente del OIC del 1 de enero de 2013 al 1 de mayo de 2015, es decir, coincidió prácticamente con el paso de Robles por la Secretaría, ya que ella encabezó la dependencia de diciembre de 2012 al 26 agosto de 2015. Lo sustituyó Roberto Beristain Salmerón, quien duró dos semanas: estuvo del 8 al 26 de mayo de 2015. En su lugar ingresó, el mismo 26 de mayo, Miguel Ángel Vega García, quien estuvo en el cargo hasta el 1 de octubre de 2015, ya que fue enviado como titular del OIC de la Sedatu, la cual ya era encabezada por Robles. Tras la salida de Vega García, del OIC de la Sedesol se hizo cargo Paulo Arturo Téllez Yurén, quien estuvo del 1 de...

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Acotarán margen para desvíos del dinero de bienes públicos en México

Luego de varios casos de exgobernadores de México acusados de desviar dinero del erario para beneficio personal, las autoridades buscarán acotar el margen a los políticos para que no les sea tan fácil circular recursos procedentes de la corrupción por medio del sistema financiero. Hace algunos días se informó sobre la intención de la autoridad, en especial de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), de preparar reglas sobre cómo las entidades financieras deben abordar el riesgo de la corrupción dentro de sus metodologías de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo. “Uno de los retos es abordar el riesgo de la corrupción y estamos elaborando en la CNBV, junto con la Unidad de Inteligencia Financiera, un área de cómo las entidades financieras deben atender este riesgo”, explicó José Luis Ortiz Guzmán, director general Adjunto de Prevención de Operaciones de la CNBV. De acuerdo con el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) contra el Lavado de Dinero, en México, especialmente en su sistema financiero, la noción de la corrupción, que es una fuente de fondos ilegales propicios para el blanqueo, como una amenaza principal es irregular e insuficiente. Ortiz Guzmán detalló que en la Evaluación Nacional de Riesgos, que se dio a conocer en el 2016, la corrupción fue clasificada como un riesgo principal para el lavado de dinero; sin embargo, GAFI encontró que las entidades...

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