El libro ‘Prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita en México’ puede convertirse en referente para quienes luchan desde distintas trincheras contra ese delito.
En México, según el cristal con que se mire, podemos pasarnos horas en el debate sobre si se ha avanzado mucho o poco en el tema de la prevención de lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo. En el sistema financiero se podrá decir que hay avances significativos, pero no así en la economía en general. El alto grado de informalidad en el país provoca que se tenga un ambiente propicio para hacer operaciones con recursos de procedencia ilícita.
Si bien todas las instituciones financieras por ley deben tener, por ejemplo, un oficial de cumplimiento que les ayude precisamente a detectar cualquier cliente u operación que pueda ser motivo de alarma, todavía en las empresas formales falta mucho por hacer en este tema; por eso, el libro de Sandro García, Santiago Nieto y Karla Valenzuela, Prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita en México llega en un buen momento, y puede convertirse en un libro básico y de referencia para quienes luchan desde distintas trincheras en prevenir que el lavado de dinero siga ganando terreno a nivel nacional.
En México hay alrededor de tres mil 400 oficiales de cumplimiento certificados, es decir, son los que hoy tienen el conocimiento y el aval de las autoridades para cumplir la función de prevenir en las instituciones financieras este ilícito; ellos son los que hacen y revisan los distintos reportes que entregan a la autoridad, y que por cierto, recientemente les hicieron ver que deben ser más precisos. Pero hay un gran universo que aspira a ser oficial de cumplimiento y simplemente no lo logra. Se estima que el índice de reprobados es de 70 por ciento, es decir, siete de cada diez personas que se presentan al examen, no lo aprueban. Por eso quizás este libro, que es muy didáctico, pueda dar cierta luz en el camino.
Sandro García, que tiene más de 25 años en el ámbito académico y es uno de los más reconocidos funcionarios en este tema de la prevención tanto en México como en Estados Unidos, hoy es vicepresidente en esa área de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y aporta esa experiencia en lograr simplificar los conceptos legales que debe entender cualquiera que esté en este ámbito de prevención.
Entradas Relacionadas:
La guerra contra el lavado de dinero se está perdiendo
Curso Introducción a la Prevención de Lavado de Dinero para Instituciones Financieras y Empresas en General.
Primer jornada latinoamericana en prevención de lavado de dinero
Resultados del Primer Examen de Certificación de Prevención de Lavado de Dinero
FinCEN anuncia un cambio radical en las regulaciones sobre el lavado de dinero
Más de 400 funcionarios públicos denunciados por soborno y lavado de dinero
ECONOMÍA, VULNERABLE AL LAVADO DE DINERO, DICEN EXPERTOS
PREPARAN CUERPO POLICIAL ENFOCADO EN COMBATIR LAVADO DE DINERO
Falta de ética hace que lavado de dinero exista en México
Lavado de dinero en videojuegos: otra mancha gris en la industria
