De acuerdo con la Condusef, esta vez se detectó que ocho sociedades financieras de objeto múltiple, así como dos sociedades cooperativas de ahorro y préstamo, fueron objeto de robo de identidad.
En lo que ha sido una constante en este 2020, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) nuevamente alertó sobre la suplantación de identidad de 10 instituciones financieras con la finalidad de cometer fraudes a nombre de dichas organizaciones.
De acuerdo con la Condusef, esta vez se detectó que ocho sociedades financieras de objeto múltiple (sofomes), así como dos sociedades cooperativas de ahorro y préstamo, fueron objeto de robo de identidad. Aquí el listado de las entidades afectadas:
- Bioenova, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Quality Financial Services, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Crédito y Logistica de Capital, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Crediavance, S.A. de C.V., SOFOM, ENR
- Soluciones Patrimoniales Cufrisa, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R
- Centerfin, S.A. de C.V. S.O.F.O.M, E.N.R
- Vision F México, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Metafinanciera México, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Cooperativa de Ahorro y Préstamo Caja Popular Atemajac, S.C. de A.P. de R.L. de C.V.
- Caja Fama, S.C. de A.P. de R.L. de C.V.
La Condusef detalló que los estafadores buscan contactarse con sus víctimas vía telefónica o por redes sociales con la promesa de entregar créditos inmediatos y con mensualidades de montos pequeños.
“Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas”, dijo la Condusef.
Asimismo, solicitan información personal a sus víctimas y, además, piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la supuesta finalidad de apartar el crédito, gestionarlo, adelantar mensualidades o pagar gastos de apertura como fianza en garantía, generalmente por el equivalente a 10% del monto total del crédito.
“Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, no reciben el crédito y es imposible localizar a los promotores. Es cuando descubren que han sido engañados”, detalló la Condusef en un comunicado.
Esta autoridad hizo un llamado para que las personas verifiquen la información de la persona y la entidad con quien tratan si buscan adquirir un crédito.
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CIRCULAR 39/2020, dirigida a las Instituciones de Crédito, la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero, Instituciones de Seguros, Instituciones de Fianzas, Casas de Bolsa, Fondos de Inversión, Sociedades Operadoras de Fondos de Inversión, Sociedades Distribuidoras de Acciones de Fondos de Inversión, Administradoras de Fondos para el Retiro, Sociedades de Inversión Especializadas de Fondos para el Retiro, Casas de Cambio, Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo, Sociedades Financieras Populares, Sociedades Financieras Comunitarias, Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Almacenes Generales de Depósito, Uniones de Crédito, Instituciones de Financiamiento Colectivo, Instituciones de Fondos de Pago Electrónico, Entidades Financieras que actúen como fiduciarias en fideicomisos que otorguen crédito, préstamo o financiamiento al público, Fideicomisos de Fomento Económico, Entidades Financieras de Desarrollo, así como otras personas y fideicomisos respecto de los cuales el Banco ejerza facultades de regulación, incluidas las Sociedades de Información Crediticia, las empresas que presten de manera profesional el servicio de transferencias de fondos, las Cámaras de Compensación y los Administradores de Sistemas de Pagos, en términos de las leyes respectivas, relativa a la correspondencia de calificaciones otorgadas por instituciones calificadoras de valores.
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