Sabías que…….

Mucha gente nos pregunta cómo es que hemos podido reaccionar tan rápido o anticipar los eventos en materia de Prevención de Lavado de Dinero que se viven día a día, particularmente en los sectores mas recientes  denominados NO BANCARIOS ( SOFOMES, Uniones de Crédito, Transmisores de Dinero,  Centros Cambiarios, etc.)

Sobre el particular nos resulta relativamente fácil explicarlo, con el slogan que utilizamos, “La Experiencia hace la Diferencia”, pero ¿donde nace o porque nace esto.?

Para esto, debo remontarme a los años  los 80¨s en donde casi recién egresado de la Universidad,  tuve la oportunidad de incorporarme a la Bolsa Mexicana de Valores, como  Analista de Métodos y Procedimientos, puesto que entre otras actividades debía documentar todos los procesos del sistema del Mercado de Valores, ya que en aquella época la Bolsa Mexicana de Valores estaba migrando de sistema y era necesario documentar todo.

Fue en aquella época en que conocí a Adalberto Armenta (actualmente mi socio y amigo, encargado de desarrollar nuestros sistemas), quién en esa época fungía como uno de los desarrolladores líderes de dicho  proyecto de desarrollo de lo que serían los sistemas de la Bolsa Mexicana de Valores (MVA 2000 a  TANDEM).

Desde aquel proyecto, recuerdo que hicimos un buen equipo, sin embargo la vida profesional nos apartó, justo con la inauguración del edificio de la Bolsa Mexicana de Valores ( edificio de reforma 255)  en 1991, de tal forma que Adalberto siguió desarrollándose al interior de la Bolsa Mexicana de Valores, durante más de 25 años, tiempo durante el cual yo tuve la oportunidad de desarrollarme igualmente dentro del sector financiero, pero fuera de la Bolsa Mexicana de Valores, en los más diversos ámbitos del sector financiero (Bancos, Casas de Bolsa, Casas de Cambio, Seguros, Arrendadoras, Afianzadoras, SOFOMES, AFORES), la vida me brindó la oportunidad de colaborar en grupos financieros nacionales e internacionales y formar parte de la planeación, implementación y desarrollo de industrias como las AFORES, SOFOMES, etc. -1994 y 2004 respectivamente-.

Asi mismo la oportunidad de crear instituciones financieras desde su concepción, planeación y crecimiento (Bancos, Arrendadoras, Casas de Bolsa, etc.), generan indudablemente un cumulo de experiencias inigualables que van más álla de la sola lectura y conocimiento de aspectos regulatorios.

Particularmente desde 1996, tuve la oportunidad de participar en Consejos de administración de BITAL (Afore y Siefore BITAL) institución que después se transformó en HSBC;  ING SEGUROS COMERCIAL AMERICA en sus diferentes empresas y filiales  (Seguros, Casas de Bolsa, Afore, Pensiones, Afianzadora, etc.), e igualmente tuve la oportunidad de participar en los diversos comités que le resultan exigibles a Instituciones Financieras de esa envergadura  como son: Comités de Crédito, Prevención de Lavado de Dinero, Auditoria, Administración de Riesgos, Contraloría Normativa, etc., asi como representar a dichas Instituciones en foros privados denominados Comites de Industria ( Prevención de Lavado de Dinero, Juridoc, Contralores Normativos) y ante el Gobierno (CONSAR, CNBV, CNSF, AMIS, AMAFORE, AMIB, etc.)

Por circunstancias propias de las actividades que desarrollaba en ING COMERCIAL AMERICA (CONTRALOR NORMATIVO CORPORATIVO –Compliance Officer-), me tuve que certificar en Prevención de Lavado de Dinero en panamá en el año de 2003, a efecto de poder  desarrollar, coordinar e implementar los mecanismos de prevención de lavado de dinero, en las diversas Instituciones Financieras que formaban parte de los grupos Financieros en los que laboraba.

Finalmente decidí a partir del 2008 constituir mi propia firma de Consultoría y asesoría en materia regulatoria aplicable a Instituciones Financieras (Bancarias y No Bancarias).

En sentido paralelo mi amigo y hoy  socio Adalberto Armenta vio desarrollada su actividad profesional, pero dentro de la Bolsa Mexicana de Valores, planeando, generando y desarrollando los diversos Sistemas del Mercado de Valores, acorde a las circunstancias que un sector de estos demanda, para tartar de estar a la vanguardia de la tecnologia mundial, despues de casi 25 años Adalberto una vez separado de la Bolsa Mexicana de Valores, colaboro en el Banco compartamos en donde participo en el proceso de transformación de SOFIPO a BANCO, etapa en la cual volvimos a coincidir en el año 2010.  Es decir, habían transcurrido más de 20 años desde que habíamos colaborado y aunque nunca dejamos de frecuentarnos, el campo profesional nos había puesto la oportunidad de colaborar nuevamente.

Esta oportunidad nació de un principio profesional básico, desarrollar nuestros propios sistemas para el sector del cual fuimos parte durante casi 30 años y que conocíamos como usuario y desarrolladores, así que decidimos emprender la aventura y nuestro primer reto, establecer SIAPPS S.A. de C.V., empresa a través de la cual desarrollamos nuestros Sistemas, siendo nuestro primer reto: planear el Sistema de Prevención de Lavado de Dinero, al cual denominamos : DTKTA AML ( Detecta Anti Money Laundering, el ojo que todo lo ve) el cual fue concebido desde un inicio como un sistema multiempresa o multisector, sabedores de las necesidades de la industria financiera, buscamos desarrollar algo que atendiera necesidades de todo tipo de instituciones financieras, independientemente de su tamaño, sector, cobertura, etc.

Es así como dicho sistema fue concebido desde un inicio (2010-2011) que, al margen de que cubriera los aspectos regulatorios, también debía generar o contener valores agregados, tales como las propias listas NEGRAS, OFAC,S PEP´S, etc., módulo de auto-capacitación, proceso de denuncias, módulo especial de seguimiento para el Oficial de Cumplimiento, tablero de control, etc., de tal forma que los usuarios o clientes pudieran concentrar en una herramienta todas sus necesidades regulatorias y no debieran subcontratar más servicios o estos fueran mínimos, asimismo y habiendo vivido procesos de certificacion de la CNBV, CONSAR, CNSF  en Bancos, Casas de Bolsa, Afores, Seguros, etc., debiamos como primisa principal o adicional, desarrollar un Sistema que atendiera todo tipo de eventualidades o cuestionamientos de la autoridad, finalmente habiamos convivio en este tipo de procesos ante la autoridad al menos los últimos 15 o 20 años.

Es indudable que esto no lo hubiéramos logrado de no integrar esta experiencia compartida, el conocimiento teórico y técnico que nos ha permito integrar experiencia y conocimiento de casi 30 años del ejercicio profesional en el sector financiero.

El Crack de la Bolsa en 1985, Intervenciones Gerenciales de Grupos Financieros en los que colaboramos en los 90,´s, Auditorias, fraudes, investigaciones especiales, acuerdos y negociaciones  con las diversas autoridades supervisoras del sistema financiero mexicano, durante estos procesos, nos han permitido conocer más allá del ámbito regulatorio, el ámbito aplicativo, político o económico de muchas disposiciones existentes en el sistema financiero hoy en dia.

En tal sentido, los procesos actuales de certificación de figuras como el oficial de cumplimiento no son nuevos en la industria, tienen sus antecedentes en el año 2000 y 2001 en el sector financiero, antecedentes que en muchos casos nos tocó planear o  implementar, con sus aciertos o sus errores, estos procesos no son nuevos, muchos ya tuvimos la oportunidad de vivirlos, de padecerlos de sufrirlos y de salir avante de ellos.

Por eso, ponemos a disposición de  nuestros clientes que nos distinguen con su apoyo y confianza el conocimiento aplicativo y práctico, no de una lectura de la regulación, sino de la aplicación práctica de la misma, por eso decimos que “La experiencia hace la diferencia”, experiencia y conocimiento que deseamos compartir a través de nuestros diverso servicios en materia de sistemas, cursos de capacitación, asesorias, auditorias administrativas, operativas o legales, que les permitan a nuestros clientes cumplir con la regulación y fortalecer y hacer crecer sus negocios.

Queremos ser parte de su equipo…

La Experiencia hace laDiferencia.

septiembre 28, 2016