REGLAS EN LEY FINTECH CLAVES PARA ELIMINAR EL LAVADO DE DINERO

Las leyes secundarias derivadas de la Ley Fintech serán clave para reducir los riesgos financieros, el lavado de dinero y la incertidumbre jurídica de empresas que proveen servicios financieros en línea en México, adelantó Sandro García Rojas, vicepresidente de procesos preventivos de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV). Desde el IV Congreso Internacional de Prevención de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita y Financiamiento al Terrorismo, García Rojas detalló que la Ley para regular a las instituciones de Tecnología Financiera o «Ley Fintech» es un gran paso para modernizar las operaciones financieras electrónicas en México y darle un marco jurídico a estas empresas y a sus clientes. Señaló que las leyes secundarias deberá estar listas en septiembre de este año y promoverá la inclusión financiera a través de la web, la competencia, eficientará los procesos y reducirá los riesgos sistémicos. Ante los claroscuros de las empresas financieras que se manejan a través de las nuevas tecnologías, aclaró que las leyes secundarias deben regular y supervisarlas de forma preventiva para generar un «piso parejo» entre ellas. «Tenemos que utilizar un enfoque preventivo siempre apoyándose en la innovación en los servicios financieros. Pero aquí hay un doble filo, si no logramos un piso parejo, podemos desequilibrar los mercados y a estos sistemas. Si damos demasiadas ventajas a las plataformas fintech y no innovamos el sistema bancario o social financiero...

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