Autor: Nora Audelo

SISTEMA DE EVALUACIÓN DE RIESGOS……..MARZO 2018

Muy estimados compañeros y amigos, ante todo un cordial saludo, asimismo me es grato informar y poner a consideración de ustedes el LANZAMIENTO de NUESTRO SISTEMA DE EVALUACION DE RIESGOS (TIFER .-Tecnología e Inteligencia Financiera en Evaluación de Riesgos-), mismo que atiende las disposiciones y requerimientos regulatorios aplicables a Instituciones Financieras en materia de Evaluación de Riesgos. Cabe señalar que dicho sistema es parte integral de nuestro Sistema de Prevención de Lavado de Dinero (DTKTA AML -Detecta Anti-money Laundering-), sin embargo y para facilidad de nuestros diversos clientes y amigos, el módulo de EVALUACION de RIESGOS, puede interactuar con cualquier sistema de prevención de lavado de dinero. Recuerden que atendiendo a las modificaciones en materia de prevención de lavado de dinero, emitidas en febrero, marzo y abril del 2017, para todas las INSTITUCIONES FINANCIERAS (Bancos, Sofipos, Uniones de Crédito, Cajas de Ahorro, Sofomes, etc.), cada uno de estos sectores debe desarrollar e implementar a partir de este 2018, su modelo o metodología de Evaluación de Riesgos, atendiendo los lineamientos que para tal efecto dispuso la SHCP. Como lo hemos señalado, el Sistema de Evaluación de Riesgos (TIFER), es parte integral de nuestro Sistema de Prevención de Lavado de Dinero, el cual igualmente ya contiene en si mismo, las actualizaciones aplicables en la materia y que son diferentes o complementarias al concepto de riesgos mencionado, de tal forma que, en...

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Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera

Porque sabemos que la información optimiza tus servicios, en Servicios Integrales SIAPPS el area legal te informa: Sabías que la… Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera   Se publicó en el Diario Oficial de la Federación el 09 de marzo de este 2018. Sus disposiciones están dirigidas a las instituciones que ofrecen servicios y productos financieros mediante el uso de tecnologías de la información y comunicación, como páginas de internet, redes sociales y aplicaciones para teléfonos celulares. Dichas instituciones son también conocidas como FINTECH, que son las siglas abreviadas de “finance technology” y, que de acuerdo con el dato de la CONDUSEF actualmente operan en Mexico 158 de su tipo. Sera la CNBV quien otorgue su autorización y supervise sus operaciones, siempre con el acuerdo del Comite Interinstitucional, integrado por miembros de la propia Comisión, de la SHCP y de Banxico (Banco de Mexico); quien vigilara el cumplimiento de esta Ley, cuyo Objeto es regular los servicios financieros que prestan estas instituciones de tecnología financiera, su organización, su operación, su funcionamiento, así como los servicios financieros sujetos a alguna normatividad especial que sean ofrecidos o realizados por medios innovadores. Aunque tanto la Condusef, CONSAR y la CNSF, también tendrán facultades de acuerdo con su competencia. Podrán utilizar equipos, medios electrónicos, ópticos y de cualquier otra tecnología, sistemas automatizados de procesamiento de datos y redes de telecomunicaciones, públicos...

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‘Pancho’ Colorado, lavador de Los Zetas

Francisco «Pancho» Colorado Cessa fue contratista de Pemex y uno de los principales lavadores de la organización delictiva de «Los Zetas» en Veracruz. El domingo pasado murió de un infarto en una cárcel de Estados Unidos, donde cumplía una sentencia de 20 años por lavado de dinero y soborno. En junio de 2012, el Gobierno estadounidense acusó por primera vez al empresario veracruzano de lavar dinero para Los Zetas. Colorado era dueño de ADT Petroservicios, un contratista habitual de Pemex que «Pancho» utilizó para blanquear el dinero por medio de la compra de caballos pura sangre para carreras parejeras. Tan sólo entre 2004 y 2011, ADT ganó al menos 28 contratos de la entonces paraestatal, 25 de ellos de Pemex Exploración y Producción, por un monto total de mil 405 millones de pesos. «Colorado es un empresario que operó como hombre de paja (prestanombres) para Óscar y Miguel Treviño Morales para la compra de varios caballos», señala la acusación inicial contra Colorado. «Colorado hacía pagos por medio de cheques personales y transferencias electrónicas para la compra, manutención y entrenamiento de los caballos». La acusación contra Colorado -y otros 14 involucrados- establece que entre 2009 y 2012 el empresario ayudó a Los Zetas a adquirir 41 caballos en tres subastas. Indica que los caballos costaron poco más de tres millones de dólares y Colorado aportó su nombre o los cheques...

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Banxico deberá definir las reglas para las criptomonedas

Banxico deberá definir las reglas para las criptomonedas: banqueros Directivos de HSBC México y otros indican que el Banco Central debe decidir qué criptomoneda es de curso legal y bajo qué condiciones. Ante el creciente auge de las criptomonedas, el Banco de México debe definir, en la regulación secundaria que será diseñada conforme a la Ley Fintech, bajo qué condiciones podría ser aceptado su uso en el sistema financiero, coincidieron directivos de distintos grupos financieros. Para Marcos Martínez, presidente de la Asociación de Bancos de México, la fiebre de las criptomonedas tiene que ver con una forma más de tener un intercambio comercial. “Tiene que ver con una menor intervención, específicamente de los bancos centrales. Para eso fueron creadas y como tendencia no puedes evitar lo que son las realidades futuras”, señaló. Sin embargo, aseguró, eso no significa que al sector no le preocupe su uso y la relación que pueda tener con lavado de dinero. “Tenemos la misma preocupación de las autoridades y es compartida. En la ley Fintech aprobada, será el Banco Central quien va a decidir qué criptomoneda es de curso legal y bajo qué condiciones», concluyó. Nuno Matos, director general de HSBC México, señaló que su uso todavía no está bien comprendido por el banco, por lo que no trabajarán con ellas en ninguna parte del mundo donde opera el banco. “Nosotros tenemos algo muy claro, en HSBC no vendemos ni compramos criptomonedas de nuestros...

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Japón aumenta sanciones a casas de cambio de bitcoins

El Gobierno japonés castigó a entidades que emplean bitcoins, ya sea con la suspensión de operaciones durante un mes o con multas. El organismo regulador financiero de Japón ordenó más mejoras en la asediada casa de cambio de criptomonedas Coincheck y multó a otras seis, entre ellas, una manejada por GMO Internet, empresa cotizada en bolsa. La Agencia de Servicios Financieros (FSA por sus siglas en inglés) ordenó a Coincheck rever su estructura de gestión, mejorar los procedimientos contra el lavado de dinero y presentar un informe para el 22 de marzo. Dos casas de cambio, FSHO y bit station, recibieron instrucciones de suspender las operaciones durante un mes, dijo la agencia en una reunión informativa en Tokio este jueves. Las otras casas de cambio que enfrentan penalidades son GMO Coin de GMO Internet, Zaif de Tech Bureau, Bicrements y Mr. Exchange. La FSA ha recibido críticas por permitir que 16 operadores, Coincheck entre ellos, funcionen mientras esperan una decisión respecto de sus solicitudes conforme un sistema modificado de otorgamiento de licencias que fue introducido el año pasado. El organismo aprobó las solicitudes correspondientes a otras 16, algunas de las cuales, como BitFlyer y Zaif, figuran entre los recintos de negociación más grandes del mundo para ciertas criptomonedas. Bitcoin extendió las bajas después del anuncio. A las 9:55 horas de la Ciudad de México, la criptomoneda llegó a un nivel de 9 mil 895 dólares, con una baja de 0.43 por ciento. La FSA intenta...

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